Fatou BA

En résumé

Entreprises

• Bnp Paribas - Compliance Officer Sanctions Financières chez BNP Paribas

  Paris 2016 - maintenant • Contrôle et prises de décision sur les flux internationaux (embargos/transaction avec des personnes listées/contournement des sanctions) en intégrant les exigences du groupe (Politique de Sanctions, procédures) sur l’outil Groupe Firco Continuity ;
  • Contrôle et prise de décision sur les flux SEPA (embargos/transaction avec des personnes listées/contournement des sanctions) en intégrant les exigences du groupe (Politique de Sanctions, procédures) sur l’outil Groupe Firco Continuity ;
  • Préparation des notifications aux autorités compétentes et des décisions de gel des opérations/des fonds le cas échéant
  • Elaboration des statistiques aux fins de reportings internes et/ou externes
  • Création de règles d’interdiction et gestion des alertes concernant les paiements resoumis (« resubmitted payments ») ;
  • Animation de formations tant sur les outils utilisés pour les contrôles Sanctions que sur la règlementation applicable et la Politique de Sanctions du Groupe
  • Contribution à la formalisation de contrôles, modes opératoires et procédures
  • Pilotage et reporting de l’activité
  

• ING Direct - Analyste KYC et LAB

  Paris 2015 - 2016 2016 Analyste KYC et LAB, ING BANK – 9 mois (sept 2015 à mai 2016)
  
  • Identification et vérification des clients et bénéficiaires effectifs
  • Réalisation des nouvelles entrées en relation et des revues régulières des clients existants
  • Analyse de la relation et du rôle des parties
  • Évaluation des risques KYC, AML/FT et de réputation
  • Formulation d'opinions et de recommandations indépendantes
  • Investiguer sur les alertes liées à des problématiques LAB.
  • Etablir des rapports d'investigation
  • Préconiser des actions (Sans Suite LAB, Déclaration de soupçon)
  • Assurer l'enrichissement des tableaux de suivi liés au domaine d'activité.
  • Respecter les procédures et les normes réglementaires
  
  2016 Analyste crédit Immobilier, ING BANK 3 mois (juin à Aout 2015)
  
  • Contrôle de la complétude des dossiers et de l’authenticité des pièces justificatifs
  • Analyse approfondie du dossier pour statuer sur la demande de financement: situation personnelle, revenus et charges (salariés, professions libérales, dirigeants d'entreprise), patrimoine financier et immobilier, analyse des relevés de compte, étude des garanties et validation des devis d'assureurs externes
  • Suivi des retours des différents intervenants (organisme de caution, assureur…)
  • Suivi de la réception de l'offre de prêt conforme et de l'appel des fonds
  • Réalisation des appels clients sortants sur les sujets complexes liés à l'instruction
  • Amélioration des processus: réunions de travail pour améliorer le taux de dossiers éligibles, modification du formulaire client et proposition puis mise en place d'améliorations sur le site prospect, participation aux tests métiers en vue de valider les développements informatiques effectués pour le service
  

• Axa Bank Europe - Analyste crédit et risque

  2015 - 2015  Analyse de la recevabilité de la demande de crédit, de la situation financière du client et recherche des informations complémentaires (greffe, liasse fiscale, ...)
   Évaluation des risques économiques, financiers et juridiques liés à l'octroi du crédit
   Préparation des reportings mensuels sur les expositions au risque de crédit
   Veille au respect des politiques de crédit et des procédures
  

• Groupe Numericable - Chargée de Conformité

  2014 - 2014 • Participation à l’élaboration du dispositif et référentiel de contrôle interne du groupe
  • Participation à la veille réglementaire
  • Participer aux comités nouveaux produits et nouvelles activités afin d’attirer l’attention sur les risques de non-conformité éventuel
  • Participer à la validation d’opérations, sur demandes des métiers, lorsque ceux-ci rencontrent des difficultés dans l’interprétation des normes internes
  • Participer à la rédaction des différents rapports de conformité
  • Assurer la traçabilité de l'ensemble des dossiers et contrôles
  • Réviser les procédures et modes opératoires
  • Suivi et validation des reporting réglementaires
  

Formations

• Université Evry

  Evry 2013 - 2014 master M
  
  Finance internationale, théorie financière, gestion des risques financiers, gestion financière, droit et fiscalité
  

• ESCD 3A Lyon

  Lyon 2012 - 2013 Master 1 gestion financière
  
  Comptabilité approfondie, gestion financière, contrôle budgétaire, fiscalité internationale, Analyse Financière, Audit, Finance internationale, norme IFRS

• ESCD 3A Lyon

  Lyon 2009 - 2012 Bachelor Management

Réseau

• Geoffrey LEMASSON

• Gianna Delisa ONDO

• Hugues PAUSIER

• Marwane BAH